渣打銀行爆發大宗違規案件。金管會銀行局在99年7月至100年5月，以及今年2月的2波期間，接獲不少渣打銀行辦理信貸違規的檢舉案，經進一步調查發現，全台分行共83人涉及，其中更有36名行員偽造客戶財力證明，情節最為嚴重，規模近年罕見。金管會對此，除處於渣打銀600萬元罰鍰，更要求今年底前，新的信用貸款核准件數量，將得比去年月平均量減少5成，以及暫停使用傳真方式進件。銀行局副局長邱淑貞指出，目前多數違規的行員都已離職，渣打銀行消金部門副總也為此已請辭，而會有這樣的情事，據瞭解是各分行為衝刺業績，一旦客戶採用傳真方式申請信貸，問題行員會在財力證明等申請文件上進行偽造，讓申貸金額得以提高。
渣打銀行回應表示，對此案非常重視，也尊重金管會的裁處，除已採取必要措施補強內控，未來會更嚴格審核，至於已核貨的客戶，權益將不受影響。此項業務重大過失，起因於渣打銀行在台灣促銷「10分鐘快速審核小額信貸」商品，審核風控流程卻被外面的融資代辦公司攻破，市場人士分析，代辦業將員工喬裝為求職人，透過派遣公司取得短期業務員身份，在銀行內部與外部代辦之間進行勾結。邱淑貞表示，經過金檢後，約有上百筆案件確實逾放比過高，這部份已要求渣打銀行得增提備抵來因應。
來源資訊:作者： 記者張中昌、彭禎伶、陳碧芬| 中時電子報網路新聞
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