渣打銀行爆發大宗違規案件。金管會銀行局在99年7月至100年5月,以及今年2月的2波期間,接獲不少渣打銀行辦理信貸違規的檢舉案,經進一步調查發現,全台分行共83人涉及,其中更有36名行員偽造客戶財力證明,情節最為嚴重,規模近年罕見。金管會對此,除處於渣打銀600萬元罰鍰,更要求今年底前,新的信用貸款核准件數量,將得比去年月平均量減少5成,以及暫停使用傳真方式進件。銀行局副局長邱淑貞指出,目前多數違規的行員都已離職,渣打銀行消金部門副總也為此已請辭,而會有這樣的情事,據瞭解是各分行為衝刺業績,一旦客戶採用傳真方式申請信貸,問題行員會在財力證明等申請文件上進行偽造,讓申貸金額得以提高。

渣打銀行回應表示,對此案非常重視,也尊重金管會的裁處,除已採取必要措施補強內控,未來會更嚴格審核,至於已核貨的客戶,權益將不受影響。此項業務重大過失,起因於渣打銀行在台灣促銷「10分鐘快速審核小額信貸」商品,審核風控流程卻被外面的融資代辦公司攻破,市場人士分析,代辦業將員工喬裝為求職人,透過派遣公司取得短期業務員身份,在銀行內部與外部代辦之間進行勾結。邱淑貞表示,經過金檢後,約有上百筆案件確實逾放比過高,這部份已要求渣打銀行得增提備抵來因應。

來源資訊:作者: 記者張中昌、彭禎伶、陳碧芬| 中時電子報網路新聞

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